Умная система управления доступом в ВТБ Онлайн

Обеспечить качественное, безопасное и удобное управление доступом ВТБ Онлайн из любой точки мира, используя уникальные цифровые технологии.

Около 40% клиентов, обратившихся в банк, соглашаются с рекомендациями автоматизированной системы и выбирают решение «Применение повышенных мер безопасности». Эта мера была внедрена с целью обеспечить безопасность данных клиента и упростить клиентский путь. В ближайшее время мы планируем реализовать его в ВТБ Онлайн, сохраняя высокую надежность и безопасность наших систем. Тогда воспользоваться умной системой можно будет за границей, не обращаясь в кол-центр или офис банка.

Реализация процесса разблокировки доступа в ВТБ Онлайн с использованием технологии NFC также показала хорошие результаты. Сразу после вывода функции, она стала востребована — по итогам октября ей воспользовались 35% клиентов. Ключевое преимущество — пользователи теперь могут легко управлять доступом к своему ВТБ Онлайн в любой точке мира! Дополнительно с помощью NFC клиент может подтвердить смену своей сим-карты — для этого нужно войти в ВТБ Онлайн и подтвердить действие в разделе «Безопасность» в личном профиле. 

JDK11, Spring, React, PostgreSql, Redis, Docker, Kubernetes

Функционалом умной системы ежедневно пользуются более 22 млн пользователей ВТБ Онлайн и сотрудники банка, которые их обслуживают. Чтобы обеспечить безопасность, а также быстродействие всех компонентов, участвующих в процессе, требовалось учитывать микросервисную архитектуру и большое количество интеграций с информационными системами. 

В то же время был ряд требований и задач, которые усложняют реализацию проекта: 

1. Большая структура банка с учетом количества участников процесса и информационных систем, уникальных требований ИС, а также права и регламентация процессов. 

2. Сложная структура регламентации и согласования всех процессов. 

3. Необходимость соблюдения требований по импортозамещению — переезду на отечественное ПО. 

Умная система управления доступом в ВТБ Онлайн — это совокупность сервисов, которые на основе анализа данных и ИИ-технологий позволяют нашим клиентам в любой точке мира управлять доступом в ВТБ Онлайн, на основе предложенных решений.

Как это работает? Согласно проведенным исследованиям, более 80% клиентов предпочитают обращаться в контактный центр банка при возникновении подозрения, что доступ к ВТБ Онлайн получили третьи лица. Менее чем за минуту оператор, основываясь на анализе данных, предложит клиенту несколько вариантов безопасного решения. 

1. Первое решение — система «Применение повышенных мер безопасности», которая включает в себя отвязку всех устройств от ВТБ Онлайн, в том числе биометрию, Face ID и Touch ID клиента. При этом пользователь сохраняет возможность безопасного повторного входа и полноценного использования своего ВТБ Онлайн после отвязки устройств. Данное решение выбирает более 45% наших клиентов. 

2. Второй инструмент — блокировка доступа к ВТБ Онлайн с последующей разблокировкой с помощью технологии NFC, приложив карту к смартфону, или воспользовавшись одним из 14 000 банкоматов сети банка.  

3. Третий сервис позволяет пользователям совершать безопасные интернет-звонки прямо из авторизованной зоны — со страницы входа ВТБ Онлайн для решения всех своих финансовых возможностей. 

Все клиенты банка, независимо от канала обслуживания — около 25 млн человек, из них пользователей ВТБ Онлайн — 22 млн. А таже широкая банкоматная сеть —  более 14000 банкоматов, и 1260 отделений банка.